DNET_eKYC

eKYC（electronic Know Your Customer）

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概要

eKYC（Know Your Customer）

• 銀行に新規口座を開く際、銀行から要求される書類手続き等の総称

• この要件を満たすため、銀行が苦労している

  • かつて銀行は顧客の身元確認については競争優位を確立していたが、
  • 昨今、金融庁対応が遅れると、数10億ドルの罰金が課せられる。
    マネーロンダリングなど犯罪行為に対する適切な防止策
    仮想通貨取引の口座開設にはKYCプロセスが設けられていることが多い。

詳細

目的

• 金銭的被害の低減
• 犯罪利用の回避
• 離脱リスクの回避
• 顧客により良いサービスを提供する

分野毎のユースケース

金融機関

• 融資の回収不能
• マネーロンダリング・テロ資金供与
• 非活発ユーザの離脱兆候発見
• 他の金融商品の提案

キャリア

• 契約後1か月間のタダでの利用
• 端末代金の回収不能
• 飛ばし携帯としての利用
• 割引プランの提案

ECサイト

• 代金未収/配達不能（配送 料・回収料）
• 他人名義での商品の横取＆転売
• 商品のリコメンド

KYC → eKYC

• KYCを電子化したものがeKYC（electronic Know Your Customer）
• 以下の2つの方式が在る。

セルフィー写真

未記載（元 Wiki も見出しのみ）。

本人確認書類の読み込み

• 券面撮影方式
• ICチップ読取方式

参考

OpenID Connect for Identity Assurance

• OpenID Connect for Identity Assurance

移行メモ

• 元 Wiki では見出しそのものが他ページへのリンクになっていた箇所 （「OpenID Connect for Identity Assurance」）は、GitHub Wiki では 見出しからアンカが生成されるため、見出しをプレーン・テキストとし、 リンクは直下の本文に置いた。
• 概要の「eKYC（Know Your Customer）」は原文ママ （ページ名のとおり electronic Know Your Customer の略）。
• マイクロソフト系技術情報 Wiki（techinfoofmicrosofttech.osscons.jp）への URL リンクは、移行済みの OpenID Connect for Identity Assurance に張り替えた。
• 本文の無い見出し（「セルフィー写真」）は、その旨を明示した。
• リンク先が未移行のページは、移行先のファイル名を `DNET_○○.md` の形で示し TODO.md に登録した。

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Tags: 移行, eKYC, KYC, 本人確認, マネーロンダリング, 金融機関, OpenID Connect, Identity Assurance